ЦБ утвердил признаки перевода денежных средств без согласия клиента. Такие признаки ЦБ должен был определить согласно нормам федзакона от 27.06.2018 № 167-ФЗ, который вступил в силу примерно неделю назад (по истечении 90 дней после опубликования). Этот закон, напомним, призван защитить банковские карты россиян от хищений.
Итак, ЦБ выделил такие ситуации, при которых в соответствии с новым законом перевод с карты физлица банк может приостановить на срок до двух рабочих дней, а возобновить – только запросив и получив подтверждение от клиента:
- совпадение информации о получателе средств с информацией о получателе, засветившимся в специальной базе данных (то есть, в очередном "черном списке" ЦБ);
- совпадение информации о параметрах устройств, с использованием которых имел место доступ к автоматизированной системе, программному обеспечению с целью перевода денег, с информацией о параметрах устройств, опять же, ранее попавших в названную базу;
- необычные параметры и (или) объем проводимой операции – если привычкам клиента не соответствует время (дни), место проведения операции, используемые устройства, периодичность (частота) аналогичных операций, получатель средств (приказ от 27 сентября 2018 г. N ОД-2525).
Напомним, ранее сообщалось также о подготовке ЦБ другого нормативного акта, направленного на реализацию нового закона – Банк России утвердит правила, по которым будет формироваться и использоваться упомянутая база данных.
